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比特币:你们的货币都是垃圾「详细解读」精选

专业作者:币哥
主要从事:每天潜心聚力的研究比特币走向,在区块链公司担任管理职务,致力于比特币方向分析
[导读]:熟悉我的人都知道,从2019年底到2020年底,无论在什么场合,我都不遗余力地给所有熟悉的朋友鼓吹和推荐比特币,并且说过7000美元以下的比特币随便买这样的话。 2020年8月,当时比特...

  熟悉我的人都知道,从2019年底到2020年底,无论在什么场合,我都不遗余力地给所有熟悉的朋友鼓吹和推荐比特币,并且说过“7000美元以下的比特币随便买”这样的话。

  2020年8月,当时比特币在经历了3月份的暴跌之后(一度跌至4000美元以下),晃晃悠悠上涨至1万美元左右,这时候出现了很多关于加密货币交易所的负面新闻,很多人看空比特币。

  我那时特意写了一篇文章,从估值的角度分析了比特币为什么一定会大幅度上涨:

  2年之内,比特币突破5万美元?

相关阅读:比特币离主流之路还有多远?「已回答」

  可惜的是,大多数人并不理解比特币的价格逻辑,他们大都认为,一个毫无价值、像郁金香一样被炒作的东西,不归零就不错了,还能涨到5万美元/枚?

  当时的文章留言中,点赞量最高的那些评论,全部都是看空比特币的。

  怎么说呢?

  如果缺乏共同基础的、包容性的思想认知,有时候,解释清楚完整的比特币价格逻辑,是件极其极其耗脑细胞的事儿。

  更何况,赚钱这事儿,说多了都是废话,能不能赚到这个认知的钱,靠命!

  有时候,我会想起来,在世界疫情危机最严重的2020年3月份,全球股市大跌、美元爆发流动性危机、市场上的美元现金最紧缺的时候,桥水基金的总裁雷-达里奥(Ray Dalio)却公开讲了一句话:现金是垃圾(Cash is trash)!

  是的,他说的对,但还不够绝对!

  实际上,不仅美元现金是垃圾,包括欧元、日元、英镑等在内的当代世界各国的信用货币,全部都是垃圾,没有一个例外!

  更绝对地来总结:

  从2008-2009年全球金融危机最严重的时候到现在,信用货币现金,在99%的时间里,都是绝对的垃圾;

  从1971年布雷顿森林体系崩溃到现在,整整50年的时间里,除了爆发流动性危机的时候,98%以上的时间里,所有的信用货币都是垃圾!

  由此上溯到1000年前,自人类发明纸币以来,95%以上的时间里,所有的纸币都是垃圾!

为什么信用货币的现金是垃圾?

  因为持有这种东西,随着时间的流逝,不仅不能保护我的财富,反而会让我的财富越来越少,这种东西不是垃圾,难道你还把它当成什么宝贝?

  “钱”是个什么东西?

  是衡量你的财富水平,衡量你对这个世界所拥有的信用的东西!

  如果,有这么一个阴险卑劣的窃贼,每天都在偷走你的财富,每天都在降低你对这个世界的信用,你内心会是什么样的感受?

  可当代任何一个国家的信用货币,就是每天都在干着窃贼的勾当。

  要我说,这样的货币,不仅是垃圾,而且是看起来无害但其实带有放射性的有毒垃圾!

  以美元为例,出于对美元世界货币地位的信任,全世界有相当一部分人,特别是诸如委内瑞拉、伊朗、土耳其这样的国家(很绝妙,这些国家都以“反美”著称),因为本国的货币太不靠谱,他们更愿意拿着美元现金,认为这是保护财富的最佳方式。

  包括我自己身边的朋友里,也有人会持有相当数量的美元现金。他们以为,美元现金,至少是这个世界上最好的货币……

  不要说普通人了,就连世界各国央行那些最顶级的金融精英们和决策者们,他们虽然不至于傻傻地拿着美元现金等着贬值,但他们会拿美元现金买美国国债(个别特别精明的,如瑞士央行、挪威外管局等,会把美元买成股票)。毕竟,美国国债每年都有收益,看起来这是个相当不错的主意。

  大家的选择,看起来都很“聪明”。

  可惜,在这个世界上,无论是投资还是人生,在短期内看起来最聪明、最舒服的选择,长期来看,通常都是最糟糕的选择。

  我们都知道,持有一种垃圾,其实有着高昂的隐性成本,而关于持有现金的真实成本,可以有很多种方式来估算。

  从一个社会上“钱”的总量变化来看,当中央银行印钞推动货币总量以指数方式增长的时候,你持有现金的年度成本,就是每年的货币供应量增速。

  例如,从当今的世界货币美元来看,2008年初,美联储的资产负债表规模是9000亿美元,现在是7.64万亿美元,如果你始终持有美元现金,就意味着你的财富,在美元计价的所有财富中的占比,缩水了88%,按照13年复合增长率算下来,每年的持有成本是18%。

  也就是说,过去13年,从财富占比上考虑,持有美元现金,你的财富每年都会缩水18%。

  ——如果这不是垃圾,我真不知道什么东西是垃圾了。

  有人可能觉得我估算的这个持有成本过高了,人们在真实的买卖中所使用的“钱”,其实统计在广义货币的范畴。

  好吧,那就统计广义货币看看——从2008年初到现在,美元广义货币M2从7.5万亿变化到现在的19.7万亿,这样计算下来的话,美元现金每年的持有成本,平均在7.7%。

  这个数字,就是过去13年来,持有美元现金这种垃圾,最低的隐性持有成本——要知道,在这个世界上绝大多数人的眼里,美元已经是世界上最好的货币了。

  有人可能会说了,美元是可以生息的,可以买入美国国债,获取无风险利率。

  相比之下,如果拿着比特币,只能拿在手里,根本没有收益,这就是美元的优势。

  是的,可以买入美国国债,可以获取收益,比方说,从2011年到现在这10年来,美国国债的收益率平均值为2.4%。

  可惜的是,这个收益是假的,其实是阿拉伯数字骗局!

  前面已经说过,2008年迄今,美元的价值,按照最好的情况考虑,实际上平均每年被稀释7.7%,看似有2.4%的“无风险收益率”,本质上,是5%以上的负收益率!

  相比之下,比特币在2011年的时候,正经历其第一轮“牛市”,当时的最高价为30美元,而最低价跌至1美元,相比今天的价格,以美元计价,涨了2000-60000倍。

  前面已经说过,美元是当今世界各国货币中信用最好的一个,而这个最好的货币,就是让你的财富每年至少损失5%,而相比之下,10年涨了6万倍的比特币,却被视为骗局……

  其实,如果你愿意把比特币借出去(我绝对不建议他人这样做),比特币同样可以生息,加密货币行业,有很多做借贷的机构,就看你愿不愿意借而已。

  更重要的是,如果你目前持有比特币,想要美元,且追求所谓的“无风险收益”,就现在,我写文章这会儿,按照现在比特币不同到期日的期货合约价差,你可以赚取年化高达50%以上的收益……

  当前市场上比特币现货价格大约是62931美元,而10天之后的4月23日,比特币期货合约的价格是64075美元,这意味着1144美元的价差(当然你用其他时间的期货合约价格也可以,时间差越久,价差越大)。

  这个价差意味着,如果不考虑手续费和买卖价差什么的,你现在买入1个比特币现货,然后卖出一个4月23日到期的比特币期货,10天的收益,是1144美元。如果按照国债收益率那种年化的方式来计算,年化收益是66%,以美元计算,同样是无风险收益……

  有人可能不太明白这里面是怎么计算的,为什么是无风险收益,具体可参见如下文章:

  看空比特币,18%的无风险收益率……

  从保护财富和储存价值的角度来看,现在的美元货币,就是再垃圾不过的东西!

  从1980年迄今,在各国央行们持续的成功操纵之下,人们居然都相信,40年来,货币利率本来就应该是逐渐下降的,到了现在,零利率甚至是负利率都应该是正常现象……

  但是,如果用刚才计算的比特币的无风险收益率来算,因为美联储的疯狂印钞,现在美元的真实利率,其实际年化高达66%,几乎是当代历史的最高水平。

  在过去10多年的时间里,我最大的精力,其实花在了了解各国货币史上,可以自信地说,当前世界主流国家上千年的货币史,我都非常清楚(并且总结成了文档格式),而且可以从货币史角度或者说经济角度,来解释清楚很多世界历史上的大事。

  整体而言,信用货币到底是个什么德行,我敢夸口说自己比99%的人都了解得更深。

  读货币史多了,有时候觉得,这个世界上,那些极其不负责任的央行和政府,居然拿着信用货币的把戏,一次又一次地玩弄民众,真是觉得非常悲哀的事情。

  而且,我曾经写文章说过,如果放宽到100年以上的期限,几乎所有信用货币的最终归宿,都是一文不值的尘土,即便是英镑、美元这两个唯二穿越百年依然存在的信用货币,其价值也都缩水到原来的1%左右。

  根据我所了解的人类信用货币的德行,当其价值缩水至原来的1%之后,接下来,很快,就会是千分之一,万分之一乃至百万分之一了。

  当所谓的“世界货币”,其价值都缩水为原来的1%,1‰,1%%乃至1ppm,其他的信用货币,又能好到哪里去呢?

  总结一句就是:在比特币看来,所有的信用货币都是垃圾,无一例外!

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